Pega Client Lifecycle Management

O CLM KYC é uma solução voltada à gestão do onboarding de clientes, da due diligence e dos requisitos contínuos de KYC durante todo o ciclo de vida do cliente.

Com ele, as instituições financeiras cumprem as obrigações regulatórias sem deixar de ganhar eficiência e aprimorar a experiência do cliente.

O CLM KYC dá suporte às principais jornadas do ciclo de vida, incluindo:

• Onboarding de novos clientes
• Revisões periódicas e orientadas a eventos
• Atualizações cadastrais e manutenção de clientes
• Offboarding

O CLM KYC garante que as instituições apliquem os requisitos regulatórios certos no momento exato.

Com regras e questionários configuráveis, as organizações acompanham as mudanças regulatórias sem precisar refazer tudo.

Com uma abordagem centrada nas partes, o CLM KYC permite às instituições gerenciar:

• Clientes, contrapartes e partes relacionadas
• Estruturas de propriedade e controle
• Perfis de risco em redes de entidades

O KYC perpétuo substitui as revisões periódicas por um monitoramento contínuo e orientado a eventos.

O CLM KYC viabiliza essa abordagem disparando revisões sempre que surgem mudanças relevantes, contribuindo para reduzir custos e riscos.

A automação e a IA ajudam a diminuir o trabalho manual na coleta de dados, no tratamento de documentos e nas revisões.

A IA auxilia em tarefas como processamento de documentos, orientação e elaboração de resumos, sem perder a auditabilidade.

Sim, o CLM KYC permite que os usuários de negócios configurem regras, requisitos de dados e questionários sem alterações técnicas profundas – o que ajuda as organizações a reagir mais rápido às mudanças.

O CLM KYC foi projetado para se integrar a provedores externos de dados e de screening, permitindo às instituições enriquecer os perfis de clientes e apoiar a due diligence.

Sim, o CLM KYC foi projetado para escalar entre regiões, jurisdições e linhas de negócios, sustentando modelos operacionais globais complexos.

Ao eliminar atrasos desnecessários e solicitações repetitivas, o CLM KYC ajuda a tornar as experiências de onboarding e revisão mais fluidas, sem abrir mão da conformidade.