Pega Client Lifecycle Management

CLM KYCは、顧客オンボーディング、デューデリジェンス、顧客ライフサイクル全体にわたる継続的なKYC要件を管理するソリューションです。

金融機関は、規制上の義務を守りながら、効率化と顧客体験の改善を図ることができます。

CLM KYCは、次のような重要なライフサイクルジャーニーをサポートしています。

• 新規顧客オンボーディング
• 定期レビューとイベント駆動型レビュー
• 顧客アップデートとメンテナンス
• オフボーディング

CLM KYCを利用すると、適切な規制要件を適切なタイミングで適用できます。

ルールやアンケートを設定できるため、企業は大規模な手直しを行わずに規制の変更に対応できます。

CLM KYCでは当事者中心のアプローチを採用しているため、金融機関は次の事項を管理できます。

• 顧客、取引先、関係者
• 所有権と管理構造
• ネットワーク全体でのリスクプロファイル

永続的なKYCは、定期的なレビューから継続的なイベント駆動型モニタリングに移行します。

CLM KYCは、関連する変更が発生した場合にレビューをトリガーすることで、このアプローチをサポートし、コストとリスクを削減します。

自動化とAIにより、データ収集、ドキュメント処理、レビューの手作業を削減できます。

AIは、監査可能性を確保しながら、文書処理、ガイダンス、要約などの業務を支援します。

はい、できます。CLM KYCにより、ビジネスユーザーは高度に技術的な変更を行わなくても、ルール、データ要件、アンケートを設定できるため、組織は変化に速やかに対応できるようになります。

CLM KYCは外部データプロバイダーやスクリーニングプロバイダーと連携するように設計されており、機関は顧客プロファイルを充実させ、デューデリジェンスをサポートできます。

はい、適しています。CLM KYCは、地域、法域、事業部門間で拡張できるよう設計されており、複雑なグローバル事業モデルをサポートしています。

CLM KYCは、不要な遅延や反復的なリクエストを削減することで、コンプライアンスを確保しながら、スムーズなオンボーディングとレビュー体験を実現します。