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導入事例

サントラスト・バンクスオンライン顧客オンボーディングが400%成長

  • 申請処理時間を30%低減

  • 口座開設の70%が新規顧客

  • 50%以上高い口座活用

「新しいセールスアプリケーションセンター(SAC)ソリューションのお陰で口座開設プロセスを簡易化することができ、新規オンライン口座が400%以上成長しました。」

ビジネス上の課題

サントラストは資本を大口の資金調達に頼っていましたが、これを低減したいため、小口預金の増加は主要な取組みでした。新規口座登録の大半が支店で対面により獲得されたものでした。一方でインターネットは活用されていないままであり、新規口座開設時には、ほんの少ししか利用されていませんでした。サントラストが事業目標を実現するためには、処理時間を削減し、オンライン申し込みの予約率を上げ、インターネットの独自のニーズに対応するアジャイルなオンボーディング・ソリューションが必要でした。

ペガのソリューション

サントラストは、事業要件の変化にともなって迅速に展開できる、新しいオンボーディングインフラストラクチャーが必要であると分かっていました。従来のビジネスソフトウェアは、成功に必要な迅速さを提供することはできず、新規口座登録をケースマネジメントプロセスとして処理できていませんでした。ぺガのBuild for Change®テクノロジーがサントラストに力を与え、新しいセールスアプリケーションセンター(SAC)が開発されました。サントラストはぺガを使って、全コンテンツを結合して全体的なナビゲーション時間を減らしました。お客様は申込書を一部だけ記入した状態で保存しておき、後で続きを再開できるようなり、さらに申し込みをオンラインで開始し、コンタクトセンター部門で終了できるようになりました。

成果

Pegaを使うことで、たった8ヶ月の実装期間内に、サントラストのオンライン新規口座開設操作は効率が良くなり、利益が向上し、素晴らしい顧客オンボーディングエクスペリエンスを提供できるようになりました。SACの取組みを通して、サントラストはオンライン申し込みの処理時間を30%まで劇的に減らし、リアルタイムの開示や、身元認証、承認ができるようになりました。新規口座申し込みの件数は、50%まで増加した口座の有効化とともに4倍になりました。これらの新規口座開設の70%はサントラストとの取引が初めてです。SACはまた、自動口座設定と登録および総合口座信金調達を提供し、サントラストはより詳細な報告書と例外管理を作成し継続的なプロセス改善が行えるようになりました。

関連する参考情報

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Tags

  • Industry: Financial Services
  • Product Area: Pega Sales Automation
  • Challenge: Client Onboarding