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Estudio de caso

SunTrust Bank: La incorporación de clientes en línea crece un 400 %

  • Reducción del 30 % en el tiempo de proceso de aplicaciones

  • El 70 % de las cuentas abiertas son clientes nuevos

  • Activación de cuenta un 50 % superior

"Nuestra solución del Centro de aplicación de ventas (SAC) nos ha permitido simplificar el proceso de apertura de cuentas e incorporar cuentas nuevas en línea en más del 400 %."

El problema comercial

El crecimiento del depósito minorista es una iniciativa clave en SunTrust, ya que el banco buscaba reducir la dependencia en fuentes de financiamiento mayorista para obtener capital. La mayor parte de la incorporación de cuentas nuevas tuvo lugar en persona en la sucursal, mientras que Internet permaneció como una fuente de poco uso para los nuevos negocios del banco, lo que representa apenas una pequeña fracción de las nuevas cuentas abiertas. Para que SunTrust concretara sus objetivos comerciales, necesitaba una solución de incorporación ágil que permitiera reducir el tiempo de procesamiento, incrementar el índice de reservas de las aplicaciones en línea y satisfacer las necesidades únicas de Internet.

La solución

SunTrust sabía que la nueva infraestructura de incorporación tenía que evolucionar rápidamente con los cambiantes requerimientos del negocio. El software empresarial tradicional no podía brindar la agilidad necesaria para tener éxito y tratar la incorporación de cuentas como un proceso de gestión de casos. La tecnología Build for Change® de Pega le brindó a SunTrust las herramientas necesarias para crear un nuevo Centro de aplicación de ventas (SAC). El banco utilizó Pega para consolidar todo el contenido con el fin de reducir el tiempo de navegación general; permitirles a los clientes guardar una solicitud parcialmente completada y regresar a ella más tarde; y permitirle al cliente comenzar una solicitud en línea y completarla con un representante del centro de contacto.

Los resultados

Con Pega, las operaciones en línea de apertura de cuentas nuevas de SunTrust son mucho más eficientes y proporcionan rentabilidad y una experiencia de incorporación de clientes superior, con un tiempo de implementación de apenas 8 meses. A través de la iniciativa de SAC, SunTrust ha reducido drásticamente el tiempo de procesamiento de las aplicaciones en línea en un 30 %, y ha brindado transparencia, verificaciones de identidad y aprobaciones en tiempo real. El volumen de aplicaciones de cuentas nuevas se ha cuadruplicado con las activaciones de cuenta que se incrementaron en un 50 %. De estas cuentas nuevas abiertas, el 70 % son relaciones nuevas del banco. SAC también brinda configuración e inscripción automáticas de cuentas, además de financiación de cuentas integrada, lo que le permite a SunTrust producir una elaboración de informes más detallada y gestión de excepciones para impulsar la mejora de procesos continua.

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Tags

  • Industry: Financial Services
  • Product Area: Pega Sales Automation
  • Challenge: Client Onboarding